预约老师授课：13439064501 陈助理

课程目标：

高净值客户财富管理和资产配置的趋势和现状

后疫情时代国内外资产配置和财富管理的方向和策略

高净值人群精准定位及需求发掘

CRS全球税收筹划与家庭财富传承

高净值客户的资产配置与财富管理国内外联动策略

如何实现教育、税收、资产配置和财富管理综合筹划

高净值客户的客户权益与服务开发

商业银行开展高净值客户营销与业务拓展工具解析及案例分析

课程特色：

资源丰富，倡导“平台式”授课，创新使用“老师面授+连线专家”的方式，让学员享受到“1+N”的增值服务，学员收获大；连线专家包括国内外财富管理顾问、持牌经纪等。

擅长用风趣、平实的语言和丰富的案列，为学员讲解专业知识。

课程互动性强，学员参与度高，全程无尿点、无困意。

课程应用：

本课程已在民生银行、平安银行、浦发银行等多家银行培训使用，也为对外经济贸易大学MBA班、深圳大学总裁班等企业家、高净值客户讲授，深受学员好评，并撮合多笔高净值客户与金融机构的合作。

课程大纲：

一、我国高净值客户财富管理和资产配置市场情况

（一）疫情如何改变国际经济格局

（二）未来中国经济发展的三大风口及关键点

（三）高净值客户财富管理的主要方式和资产配置类型

（四）资管市场发展对高净值客户财富管理的影响

（五）CRS对高净值客户财富管理和传承的影响

（六）高净值客户营销与服务的新趋势

二、新时期私人银行高净值客户的需求沟通及业务定位

（一）如何用模型了解客户财富管理和传承的需求

（二）如何成为客户家庭财富管理和传承的架构师

（三）如何帮助客户建立资产配置和财富管理规划

（四）高净值客户的沟通技巧及业务定位

三、后疫情时代客户财富管理和资产配置服务策略

（一）现有高净值客户财富管理的主要工具及比较

（二）国内外经济新形势与资产配置策略调整

（三）高净值客户全球化资产配置和财富管理的规划

（四）留学、移民、国外房产的组合搭配

（五）如何通过客户财富管理切入财富传承业务

（六）家族财富法律风险与财富传承

四、如何利用保险配置实现资产配置与财富传承

（一）保险的功能

（二）中国和香港保单作用及比较

（三）CRS全球税收筹划与美国保险

（四）外籍客户保单避税及与房产的搭配

（五）保险金信托架构模式

（六）遗嘱、保单、不可撤销保单信托优劣对比

（七）几类人群的财富传承投保策略

五、如何利用国内家族信托和家族办公室实现财富传承

（一）信托渊源及法理解析

（二）家族信托的功能与优势

（三）国内和境外家族信托比较

（四）典型家族信托架构设计

（五）中国式家族办公室的模式和运行机制

（六）案例分析

六、如何利用境外家族信托和基金会实现跨境资产传承

（一）FATCA/CRS与境外税务筹划

（二）国际上主流家族财富传承的方式和考虑因素

（三）加密货币与境内外家庭财富资金流动

（四）境外家族信托的作用与设立架构

（五）离岸和在岸家族信托的联动应用

（七）海外家族基金会的功能与案例

（八）如何使用小型家族慈善基金会实现财富传承

七、私人银行高净值客户开发与维护策略与建议

（一）财富管理和资产配置业务三大关键要素

（二）家族全生命周期的财富管理理念

（三）高净值客户财富需求分类和业务匹配

（四）客户国籍、教育、税收筹划与财富传承的综合配置

（五）合作机构选择

（六）案例分析与实践